Wiederkehrende Umsätze ordnet ihr genau einmal zu – danach übernimmt die Regel.
Regeln beschreiben eure Bankumsätze als Wenn-dann-Sätze: Verwendungszweck, Gegen-IBAN, Richtung oder Betragsspanne – und die passende Kategorie dazu.
Jede Regel arbeitet in einem von zwei Modi: „Nur Vorschlag“ füllt den Kategorie-Vorschlag in der Bank-Inbox, „Automatisch verbuchen“ schreibt Treffer sofort fest – rückwirkend auf offene Umsätze und bei jedem neuen Import und Abruf. Für bankübliche Fälle liefert ein eingebauter Standard-Katalog Vorschläge ganz ohne Einrichtung.
Automatisierung, die ihr steuert – nicht erratet.
Vier Kriterien, frei kombinierbar – mindestens eins genügt.
Alle gesetzten Kriterien müssen gemeinsam zutreffen – so wird eine Regel so breit oder so eng, wie ihr sie braucht. Am schnellsten entsteht sie direkt aus einer Transaktion: „Regel aus dieser Transaktion“ übernimmt Gegenpartei, IBAN, Richtung und den Kategorie-Vorschlag. Nur das Zweck-Muster ergänzt ihr bewusst selbst – der volle Verwendungszweck wäre mit Rechnungsnummern und Daten zu speziell.
Verwendungszweck enthält
Ein Wortbestandteil genügt – Groß- und Kleinschreibung egal. „Hallenmiete“ findet auch „HALLENMIETE NOVEMBER“.
Gegen-IBAN
Das stärkste Kriterium: matcht nur Umsätze mit genau dieser IBAN – ideal für feste Zahlungspartner wie Stadtkasse oder Verband.
Richtung
Einnahme, Ausgabe oder egal – die Kategorie-Auswahl passt sich der Richtung an, damit keine Fehlzuordnung entsteht.
Betragsspanne
Betrag ab / bis, verglichen ohne Vorzeichen – etwa „nur Abbuchungen bis 20 €“ für wechselnde Kleinbeträge.
Vorschlag als Standard, Automatik als Entscheidung.
JoinSports bucht nichts hinter eurem Rücken: Neu angelegte Regeln stehen auf „Nur Vorschlag“. Die Automatik schaltet ihr pro Regel bewusst ein – abgesichert durch Warnung, Double-Check und den Storno-Rückweg.
Nur Vorschlag
Treffer bekommen einen Kategorie-Vorschlag in der Inbox – verbucht wird erst nach eurer Bestätigung.
- Grüne Pille „Regel {Name}“ direkt in der Bank-Inbox
- Bestätigen einzeln oder per „Alle mit Vorschlag buchen“
- Risikofrei beobachten – die Treffer-Liste zeigt ab der Anlage jeden Fall
Automatisch verbuchen
Treffer werden sofort festgeschrieben – rückwirkend auf alles Offene und fortlaufend bei jedem Import und Abruf.
- Gelbe Warnung beim Anlegen, Double-Check beim Aktivieren
- Rückweg per Storno – der Umsatz öffnet sich wieder
- Eine Zeile, voller Betrag – Splitbuchungen bleiben bewusst Handarbeit
Eure Regeln zuerst – dann der Standard-Katalog.
Jeder neue Umsatz durchläuft dieselbe Prüf-Reihenfolge – deterministisch und nachvollziehbar. Keine KI, kein Raten: Ein Vorschlag entsteht genau dann, wenn eure Kriterien oder ein Katalog-Muster zutreffen.
Auszahlungs-Verknüpfung
Eingehende JoinSports-Auszahlungen werden am Verwendungszweck erkannt und mit der Auszahlung verknüpft – eine Zuordnungshilfe, kein Kategorie-Vorschlag.
Eure Regeln
Nach Priorität aufsteigend geprüft, der erste Treffer gewinnt. In der UI steht es wörtlich: „Kleinere Zahl = wird zuerst geprüft.“
Standard-Katalog
Sechs Muster für bankübliche Vorgänge, erkannt an Zweck-Schlagworten und Geschäftsvorfall-Codes – sofort wirksam, ohne Einrichtung.
Automatik, die ihr jederzeit nachvollziehen könnt.
Eine Regel ist kein schwarzes Loch: Ihr seht ihre Kriterien, ihre Prüf-Reihenfolge, jeden Treffer und jedes Ergebnis – und jede Änderung wirkt sofort auf alle offenen Umsätze.
Jede Regel zeigt ihre Treffer
Auf der Detailseite listet jede Regel alle Umsätze, die sie vorgeschlagen hat – offene wie bereits verbuchte. Automatik bleibt damit jederzeit überprüfbar.
Priorität statt Zufall
Regeln werden nach Priorität aufsteigend geprüft, der erste Treffer gewinnt. So schlägt die spezifische Regel die generelle – ablesbar in der Liste, deterministisch im Ergebnis.
Ergebnis nach jedem Abruf
Nach jedem Datei-Import und Bank-Abruf seht ihr, was passiert ist – inklusive der Zahl automatisch verbuchter Umsätze. Nichts geschieht unbemerkt.
Sphäre bis in den DATEV-Export
Eine Regel kann die steuerliche Sphäre setzen – Ideell, Vermögensverwaltung, Zweckbetrieb oder wirtschaftlicher Geschäftsbetrieb. Stapel- und Automatik-Buchungen tragen sie als KOST1 bis in Sphären-EÜR und DATEV-Export.
Vier Regeln, die sich sofort lohnen.
GEMA sauber zugeordnet
GEMA ist bewusst nicht im Standard-Katalog – als eigene Regel ist der Fall in einer Minute abgedeckt: Gegen-IBAN der GEMA als stärkstes Kriterium, Richtung Ausgabe, eure Kategorie. Ab sofort trägt jede Abbuchung den Vorschlag.
Erst beobachten, dann automatisieren
Die Regel startet als „Nur Vorschlag“. Nach ein paar Importen zeigt die Treffer-Liste, dass jeder Fall passt – ein Inline-Edit stellt auf „Automatisch verbuchen“ um. Alle offenen Treffer werden dabei sofort gebucht, danach läuft der Fall von allein.
Zuschüsse landen immer im Ideellen
Regel mit der Gegen-IBAN der Stadtkasse und Richtung Einnahme, dazu der Sphäre-Override „Ideeller Bereich“: Stapel- und Automatik-Buchungen tragen die Sphäre bis in Sphären-EÜR und DATEV-Export.
Spezifisch schlägt generell
Alle Umsätze der Hausbank-IBAN sollen Bankgebühren vorschlagen – nur der jährliche Posten „SCHLIESSFACH“ hat eine eigene Kategorie. Die Schließfach-Regel bekommt Priorität 50, die generelle bleibt auf 100: Der erste Treffer gewinnt.
Was Vereine zu Regeln wissen wollen.
Standardmäßig schlägt JoinSports nur vor – verbucht wird nach eurer Bestätigung, einzeln oder im Stapel. Wer will, stellt einzelne Regeln auf „Automatisch verbuchen“: Treffer werden dann sofort festgeschrieben, abgesichert durch Warnung, Double-Check und den Storno-Rückweg.
Nein – und das ist Absicht. Das Matching ist deterministisch: Eine Regel greift genau dann, wenn eure Kriterien zutreffen. Regeln entstehen nur, wenn ihr sie anlegt; „Regel aus dieser Transaktion“ ist eine bewusste 1-Klick-Anlage mit Vorbefüllung, kein Auto-Lernen.
Ja – im Modus „Nur Vorschlag“. Die Regel arbeitet sichtbar, verbucht aber nichts; die Treffer-Liste zeigt ab der Anlage jeden Fall. Wenn alles passt, stellt ihr auf „Automatisch verbuchen“ um – offene Treffer werden dabei sofort gebucht.
Ein Storno macht sie rückgängig – die Bank-Transaktion öffnet sich wieder und wartet in der Inbox auf die richtige Zuordnung.
Regeln werden deaktiviert statt gelöscht: Sie hören sofort auf zu matchen, bleiben aber nachvollziehbar erhalten und lassen sich jederzeit reaktivieren.
Regeln wirken mitten im Bankabgleich.
Die immer gleiche Arbeit am Kontoauszug erledigt ab jetzt eine Regel.
In der kostenlosen Beratung legen wir die ersten Regeln gemeinsam an – vom sicheren Vorschlag bis zur Automatik mit Leitplanken.